Max insättning i en veva till en bank kontra flera små under kort tid

[Pedroboy]

Jag har hört/läst att det är något viss gräns typ 80 000 eller 100 000 där banken måste anmäla till skatteverket.

 

Jag undrar kring detaljer om detta.

Gäller det för överföring mellan konton (tex använder ju expekt ett svensktbankkonto när dom för över pengar vid uttag) eller endast bankwire från utlandet.

 

Samt om vi säger att gränsen är 100 000, om man då gör 5 överföringar på 90 000 i fem dagars följd. Vad gäller då.

 

Slutligen. Om jag vore bank och det är så att reglerna säger att jag måste anmäla om det skett en överföring på över 100 000 i en veva så skulle jag alldrig vilja anmäla en kund om han gör 90 000 om dagen hela året, då jag som bank bara kan förlora på att anmäla till skatteverket.

 

Någon som är insatt och vet mer om detta?

[SpeedBooster]

Har också funderat på det där. Vore bra om nån kunde berätta hur det ligger till egentligen Men känns väl ganska lugnt så länge man inte vunnit på någon icke EU-site och cashat ut därifrån till banken... men kan man undvika uppmärksamhet från skatteverket så gör det väl inget btw se till att ta hem racet på expekt nu pedro!

[Pedroboy]

Har också funderat på det där. Vore bra om nån kunde berätta hur det ligger till egentligen Men känns väl ganska lugnt så länge man inte vunnit på någon icke EU-site och cashat ut därifrån till banken... men kan man undvika uppmärksamhet från skatteverket så gör det väl inget btw se till att ta hem racet på expekt nu pedro!

 

Blir man granskad är det nog inte ganska lugnt... blir nog veckorav jakt på papper och bevis på överföringar och handhistorik etc etc.

 

Har banken nån skyldighet vid någon viss summa samt någon viss totalsumma så vill man gärna understiga denna på alla sätt å vis.

 

Tack jag kommer vinna racet.

[Pedroboy]

12 kap. Kontrolluppgiftsskyldighet m.m. vid utlandstransaktioner

 

Betalningar till och från utlandet

 

1 § Kontrolluppgift skall lämnas om direkta och indirekta betalningar som överstiger 150 000 kronor eller utgör delbetalningar av en summa som överstiger 150 000 kronor, om betalningarna görs

1. till utlandet från en obegränsat skattskyldig,

2. från utlandet till en obegränsat skattskyldig, eller

3. inom landet mellan en obegränsat och en begränsat skattskyldig.

Kontrolluppgift skall lämnas för fysiska och juridiska personer av den som har förmedlat betalningen.

I kontrolluppgiften skall uppgift lämnas om

1. betalningens belopp,

2. vad betalningen avser,

3. vilket land som betalningen gjorts till eller kommer från, och

4. vid betalning till utlandet, betalningsmottagarens namn. Lag (2003:750).

 

Delbetalningar

Lagen föreskriver att för betalningar understigande

150 000 kr ska kontrolluppgift lämnas om de utgör

delbetalningar av en summa som överstiger 150 000

kr.

Skyldigheten att lämna kontrolluppgift avses gälla

redan från den första delbetalningen och oberoende

av under vilken tid delbetalningarna ska ske. Vad som

avses med delbetalning framgår av prop. 1989/90:135,

sid 78, ”Det skall vara fråga om betalning av en viss del

av ett på förhand bestämt belopp”. Av nämnda prop.

framgår också när delbetalning inte föreligger,

”Däremot avses begreppet inte omfatta periodiskt

utgående betalningar som hänför sig till en på förhand

bestämd tid, t.ex. hyresbetalningar, prenumerationer

eller räntebetalningar. Detsamma gäller i fråga om

kontraktsenliga amorteringar”.

För betalningar till eller från utlandet gäller att

• kunden är den som måste informera förmedlaren/

banken om att betalningen avser en delbetalning

• Skatteverket accepterar kontrolluppgifter av betalningar

under 150 000 kr även om summan av delbetalningar

understiger 150 000 kr.

 

 

Tyvärr fortfarande inget om inom vilken tidsram man måste understiga 150 000 vad jag kan se??

 

Men vad som borde vara säkrast för att slippa redovisa vid eventuell granskning är att ha så många konton som möjligt och att understiga 150 000 kronor per så lång tid som möjligt.

Man vill ju gärna slippa en granskning eller frågor även om man spelar på skattefria siter då jag kan tänka mig att man skulle få en hel del pappersarbete att göra.