Info om Neteller Debitcard och Skatteverket

[Tjkd]

Hej allesammans! Vill ge er lite information som jag tagit reda på angående uttag med Netellers egna DC och hurvida den svenska staten kan koppla kortet till ägaren av kortet.

 

Här är ett utdrag från Live-chatten med en av Netellers support snubbar.

------------------------------------------------------------------------------------

Brandon: Welcome to our live chat service. How may we help you?

Joel: Is there any withdrawal maximum each day from the Neteller card?

Brandon: Only what the ATM limits but usually $1000

Joel: Ok, but lets say I withdraw $1000 at one ATM, is it possible to withdraw $1000 more at another? Do you know that?

Brandon: If it allows you to, we dont limit it the ATM does

Joel: Ok. but thanks for your help. I hope it's secure to have much money at the Neteller card? As long as you dont loose the card right?

Brandon: If you loose it you can send away for another.

Brandon: It is all secure

Joel: Ok, that sounds good.

Brandon: Is there anything else I can assist you with?

Joel: I also wonder if you provide a agency such as the state tax company with information about any money I recieve?

Brandon: We dont unless subpoenaed. The bank may release information about what you take off of the ATM card though.

Joel: Ok, but is it possible for the bank to see that it's me who owns the ATM card? If you dont provide the company with any information?

Brandon: They cannot.

Brandon: Just that funds were taken off of the card, there is no name on it

Joel: Nope thats correct, so if I withdraw for example USD $20 000 in one year. Is it possible for the bank or tax company in any way to make a connection between me and the card? Because I suppose they need to contact you to get any information about the owner of the card? Right?

Brandon: Correct

Joel: And you won't provide them with any of this information?

Brandon: Not without a subpoena

Joel: Ok, and I guess they wont get that if theres not hundered of thousands of dollars we are talking about? Right?

Brandon: I wont be able to answer that sorry

Joel: Ok, can you answer if you have been forced with a subpoena to leave information to any agency before?

Brandon: One moment

Brandon: If you email compliance@neteller.com they will be able to give you more detailed information about this

Joel: Ok, what shold I write to them?

Brandon: Just ask them about what is needed to get your account history etc

Brandon: under what circumstances would they be able to get your account history etc

Brandon: Is there anything else I can assist you with?

Joel: Not right now, thank you for your help!

Brandon: Thank you for using NETELLER Live Chat. We appreciate your business and look forward to assisting you again. Bye for now.

------------------------------------------------------------------------------------

 

Så med denna slutsatsen så anser jag att det verkar väldigt säkert att ta ut pengar med sitt Neteller kort i Sverige eftersom Neteller inte är någon bank och inte ger ut några som helst uppgifter till Skatteverket eller några andra bolag eller myndigheter.

 

Har även kontaktat compliance@neteller.com för vidare information hurvida dom har gett ut information efter ett domstolsbeslut/under domstol och hur mycket pengar det handlat om isåfall.

Och även om staten/skatteverket på något sätt kan få reda på var pengarna ursprungligen kommer ifrån om man skickar pengar från sitt Neteller till sitt bankkonto. Eller om staten/skatteverket enbart får veta informationen som eventuellt innehavaren av bankkontot föreseer dom med om dom undrar var pengarna kommer ifrån.

 

Kommer att lägga upp en kopia av det mailet här också så snart jag får svar.

 

Hoppas detta ger klarhet för några som läser här på forumet iaf. För mig var det viktig information.

 

Med vänliga hälsningar

Joel

[Tude]

Har även kontaktat compliance@neteller.com för vidare information hurvida dom har gett ut information efter ett domstolsbeslut/under domstol och hur mycket pengar det handlat om isåfall.

 

Och även om staten/skatteverket på något sätt kan få reda på var pengarna ursprungligen kommer ifrån om man skickar pengar från sitt Neteller till sitt bankkonto. Eller om staten/skatteverket enbart får veta informationen som eventuellt innehavaren av bankkontot föreseer dom med om dom undrar var pengarna kommer ifrån.

 

Tja bra initiativ...

 

Men även om de inte lämnar ut upgifterna kan det bli så att om du tar pengar till ditt bankonto från neteller låt säga 200000 sek på ett uttag o blir granskad är det väl upp till dej att bevisa var pengarna kommer ifrån? Då spelar det ju inte längre nån roll om neteller ger ut upgifter eller inte ansvaret ligger ju på dej.

[Verdi]

Jag tror tanken var att ha ett Neteller-kort som man använder i bankomaten för att ta ut cash. Pengarna kommer alltså aldrig in på nåt bankkonto som kan bindas till dig. De ser bara att någon tar ut 20.000 på en bankomat men vet inte om det är du eller om det är nån turist från sydafrika. Pengarna kan inte spåras till dig så länge som inte svenska staten begär uppgifter från Neteller, något som Neteller inte verkar lämna ut om det inte rör sig om brottsmisstanke.

 

För den som är orolig för skattmasen verkar det vara ett bra alternativ.

[Tjkd]

Tja bra initiativ...

 

Men även om de inte lämnar ut upgifterna kan det bli så att om du tar pengar till ditt bankonto från neteller låt säga 200000 sek på ett uttag o blir granskad är det väl upp till dej att bevisa var pengarna kommer ifrån? Då spelar det ju inte längre nån roll om neteller ger ut upgifter eller inte ansvaret ligger ju på dej.

 

Jo, det är ingen höjdare att ta ut så stora belopp som engångsbelopp från Neteller till sitt bankkonto. Och eftersom jag inte fått svar på mailet ännu så har jag inte lika mycket info. Men låt säga att man skulle ta ut 200k SEK till sitt bankkonto och man blir granskad. Och säger att man fått pengarna från en rik vän utomlands men har inga bevis för detta, utan han satte bara in pengarna på ditt neteller. Vad kan då skatteverket säga? Eftersom vi inte längre har någon gåvoskatt i Sverige.

 

Ok, det enda dom då kan göra antar jag är att om du inte kan bevisa det så kan dom tvinga dig att betala skatt på pengarna, då får man väl helt enkelt göra det.

 

Är lite osäker i den frågan. Men jag rekommenderar inte att man tar ut till sitt bankkonto från Neteller om man vill undvika skatten. Då verkar Netellers DC mycket säkrare.

 

Med vänliga hälsningar

Joel

[PianoPer]

Pengarna kan inte spåras till dig så länge som inte svenska staten begär uppgifter från Neteller, något som Neteller inte verkar lämna ut om det inte rör sig om brottsmisstanke.

 

Nu är inte jag nån jurist, men är det inte så att det är ett brott att inte betala skatt på pengar man skall betala skatt för. Ekonomisk brottslighet alltså.

Så om nu staten mot förmodan skulle få för sig att granska dina inkomster från pokern så är väl misstanke om skattebrott en anledning för neteller att lämna ut uppgifter?

[gdaily]

Och säger att man fått pengarna från en rik vän utomlands men har inga bevis för detta, utan han satte bara in pengarna på ditt neteller. Vad kan då skatteverket säga? Eftersom vi inte längre har någon gåvoskatt i Sverige.

 

Enligt skattelagstiftningen ligger bevisbördan på den skatteskyldige, inte på skatteverket.

[Myssion]

Pengarna kan inte spåras till dig så länge som inte svenska staten begär uppgifter från Neteller, något som Neteller inte verkar lämna ut om det inte rör sig om brottsmisstanke.

 

Nu är inte jag nån jurist, men är det inte så att det är ett brott att inte betala skatt på pengar man skall betala skatt för. Ekonomisk brottslighet alltså.

Så om nu staten mot förmodan skulle få för sig att granska dina inkomster från pokern så är väl misstanke om skattebrott en anledning för neteller att lämna ut uppgifter?

 

Nu är jag visserligen en förespråkare för att endast spela på EU-sajter men skatteverket har väl väldigt svårt att granska pokerinkomsterna om de inte ser dem från början, vilket de alltså inte gör om man tar ut med kortet, eller?

[Tjkd]

Nu är inte jag nån jurist, men är det inte så att det är ett brott att inte betala skatt på pengar man skall betala skatt för. Ekonomisk brottslighet alltså.

Så om nu staten mot förmodan skulle få för sig att granska dina inkomster från pokern så är väl misstanke om skattebrott en anledning för neteller att lämna ut uppgifter?

 

Det räcker inte med misstanke om skattebrott för att få Neteller att lämna ut uppgifter vad jag förstår utan Neteller måste ha ett domstolsbeslut för att lämna ut uppgifter om en individs konto och dess transaktioner och uppgifter.

 

Och vad jag förstår enligt ett inlägg i en annan tråd så kostar det mycket pengar för Neteller att granska ett DC och det kostar troligtvis en hel del att driva ett sådant ärende till domstol för att få ut informationen från Neteller. Så jag antar att inte skatteverket gör något sådant för summor under halvmiljonen iaf.

 

Med vänliga hälsningar

Joel

[Djens]

Kan jag få komma in med en lite OT fråga då angående neteller.

 

Gäller då alltså samma sak om man tar ut till bankkontot via Neteller, eller hur ska de kunna granska ett uttag där det står:

"Neteller - xxxxxx kronor"

 

?

[Myssion]

Kan jag få komma in med en lite OT fråga då angående neteller.

 

Gäller då alltså samma sak om man tar ut till bankkontot via Neteller, eller hur ska de kunna granska ett uttag där det står:

"Neteller - xxxxxx kronor"

 

?

 

Samma sak borde ju gälla, men som sagt så är ju risken att bli granskad så mycket större om man tar in på bankkontot, och då ligger bevisbördan på dig.

[pozz2]

men om ja säger att ja har spelat på en EU baserad site o sen skickat in pengarna på neteller hur kollare dom de då?

Ska ja skicka in HH från den sajten då eller de räcker dom ser uttaget till neteller för då kan man ju flytta pangarna mellan sajterna för att de ska se ut som ja har spelat på en speciell sajt

[Tjkd]

men om ja säger att ja har spelat på en EU baserad site o sen skickat in pengarna på neteller hur kollare dom de då?

Ska ja skicka in HH från den sajten då eller de räcker dom ser uttaget till neteller för då kan man ju flytta pangarna mellan sajterna för att de ska se ut som ja har spelat på en speciell sajt

 

I det fallet pozz så skulle det bli enklare att "tvätta" pengarna genom att sätta in pengarna från Neteller på t.ex. Expekt och sedan spela där lite och sedan skicka ut pengarna direkt till ditt VISA kort/Bankkonto istället för Neteller. För då kommer pengarna från en site inom EU och skatteverket misstänker troligtvis inget.

 

Men detta är olagligt, men ett sätt att slippa undan beskattning på pengar som man vill ha till sitt vanliga konto.

 

MVH

Joel

[Grodan Boll]

Dum fråga kanske, men om man tar ut pengar från neteller till bank kontot så kan väl skattverket bara se att de kommer från neteller, du kan således säga att du spelar poker på en site inom EU och då är problemet ur världen, eller??? (dessutom tror jag inte dom bryr sig, om det är under 100 000 svenska kronor)

[pozz2]

men om ja säger att ja har spelat på en EU baserad site o sen skickat in pengarna på neteller hur kollare dom de då?

Ska ja skicka in HH från den sajten då eller de räcker dom ser uttaget till neteller för då kan man ju flytta pangarna mellan sajterna för att de ska se ut som ja har spelat på en speciell sajt

 

I det fallet pozz så skulle det bli enklare att "tvätta" pengarna genom att sätta in pengarna från Neteller på t.ex. Expekt och sedan spela där lite och sedan skicka ut pengarna direkt till ditt VISA kort/Bankkonto istället för Neteller. För då kommer pengarna från en site inom EU och skatteverket misstänker troligtvis inget.

 

Men detta är olagligt, men ett sätt att slippa undan beskattning på pengar som man vill ha till sitt vanliga konto.

 

MVH

Joel

 

sant

smart ide

[PianoPer]

Nu är inte jag nån jurist, men är det inte så att det är ett brott att inte betala skatt på pengar man skall betala skatt för. Ekonomisk brottslighet alltså.

Så om nu staten mot förmodan skulle få för sig att granska dina inkomster från pokern så är väl misstanke om skattebrott en anledning för neteller att lämna ut uppgifter?

 

Det räcker inte med misstanke om skattebrott för att få Neteller att lämna ut uppgifter vad jag förstår utan Neteller måste ha ett domstolsbeslut för att lämna ut uppgifter om en individs konto och dess transaktioner och uppgifter.

 

Och vad jag förstår enligt ett inlägg i en annan tråd så kostar det mycket pengar för Neteller att granska ett DC och det kostar troligtvis en hel del att driva ett sådant ärende till domstol för att få ut informationen från Neteller. Så jag antar att inte skatteverket gör något sådant för summor under halvmiljonen iaf.

 

Med vänliga hälsningar

Joel

 

Låter vettigt.

Tack för svar på min fundering!

MVH Per

[Tjkd]

Dum fråga kanske, men om man tar ut pengar från neteller till bank kontot så kan väl skattverket bara se att de kommer från neteller, du kan således säga att du spelar poker på en site inom EU och då är problemet ur världen, eller??? (dessutom tror jag inte dom bryr sig, om det är under 100 000 svenska kronor)

 

Grodan Boll, vad jag förstår så måste du kunna vid en granskning kunna bevisa att du spelar poker inom EU och det räcker inte med ditt ord för att du ska slippa undan skatten.

 

Men att dom inte bryr sig under 100k, det tror jag är sant.

 

MVH

Joel

[Jessica]

Och säger att man fått pengarna från en rik vän utomlands men har inga bevis för detta, utan han satte bara in pengarna på ditt neteller. Vad kan då skatteverket säga? Eftersom vi inte längre har någon gåvoskatt i Sverige.

 

Enligt skattelagstiftningen ligger bevisbördan på den skatteskyldige, inte på skatteverket.

 

Jag bor i en småstad och om någon "tjallar" på mig och ringer skatteverket och berättar att jag har vunnit massa på poker (jag har använt neteller) hur stor är chansen att jag i slutändan kommer bli tvungen att skatta? Det handlar om några 100k kr? Jag menar om de har resurser o kolla upp en som mig? Får uppgifter av neteller etc? Om du har några tips o sånt får du gärna PM'a mig. Tack på förhand.

[robster80]

Och säger att man fått pengarna från en rik vän utomlands men har inga bevis för detta, utan han satte bara in pengarna på ditt neteller. Vad kan då skatteverket säga? Eftersom vi inte längre har någon gåvoskatt i Sverige.

 

Enligt skattelagstiftningen ligger bevisbördan på den skatteskyldige, inte på skatteverket.

 

Jag bor i en småstad och om någon "tjallar" på mig och ringer skatteverket och berättar att jag har vunnit massa på poker (jag har använt neteller) hur stor är chansen att jag i slutändan kommer bli tvungen att skatta? Det handlar om några 100k kr? Jag menar om de har resurser o kolla upp en som mig? Får uppgifter av neteller etc? Om du har några tips o sånt får du gärna PM'a mig. Tack på förhand.

 

Jag tror att skatteverket har folk som kollar sådana här forum sporadiskt så att vara för öppen här är kanske inte det smartaste draget. Nu har de visserligen inte ditt namn men frågan är vad som händer om de kontaktar moderatorer och begär ut personuppgifter på användare? Kanske lite långsökt men ändå..

[Tjkd]

Jag tror att skatteverket har folk som kollar sådana här forum sporadiskt så att vara för öppen här är kanske inte det smartaste draget. Nu har de visserligen inte ditt namn men frågan är vad som händer om de kontaktar moderatorer och begär ut personuppgifter på användare? Kanske lite långsökt men ändå..

 

Nu tycker jag inte du ska skrämma upp Jessica. Att skatteverket skulle ha folk som kollar sådana här forum sporadiskt tycker jag verkar absurt. Dom har nog viktigare saker för sig än att sitta o leta pokerspelare som vinner pengar utomlands. Det är nog inte deras prioritet nr1 om man säger så. Och att dom skulle kontakta moderatorerna om personuppgifter verkar ännu mer långsökt. Och vad anger man för personuppgifter när man registrerar sig här? Ne just de.

 

För att svara dig Jessica så tror jag inte den största risken för dig att åka dit för att inte betalat skatt är genom att någon anger dig till skatteverket, utan snarare genom granskningar av dina uttag om du inte sköter dom diskret med t.ex. Netellers DC.

 

MVH

Joel Skoglund

[Myssion]

men om ja säger att ja har spelat på en EU baserad site o sen skickat in pengarna på neteller hur kollare dom de då?

Ska ja skicka in HH från den sajten då eller de räcker dom ser uttaget till neteller för då kan man ju flytta pangarna mellan sajterna för att de ska se ut som ja har spelat på en speciell sajt

 

Dum fråga kanske, men om man tar ut pengar från neteller till bank kontot så kan väl skattverket bara se att de kommer från neteller, du kan således säga att du spelar poker på en site inom EU och då är problemet ur världen, eller??? (dessutom tror jag inte dom bryr sig, om det är under 100 000 svenska kronor)

 

Men bevisbördan ligger fortfarande på dig. Du måste bevisa att pengarna kommer från en EU-sajt om du tar ut via neteller.

[Djens]

Okej, myssion rent teoretiskt nu, jag älskar teoridskussioner

säg att jag tar ut 10k USD ifrån neteller, sen har jag historik ifrån neteller att jag tagit ut 10k ifrån Betfair ex.vis.

 

Sen kan jag ha tagit ut typ 100k USD från en icke EU sajt och pengarna ligger på neteller , det enda jag behöver bevisa är det jag tagit ut 10k ifrån skattefria sajter?

[Jessica]

Jag har tagit ut med neteller direkt till mitt bankkonto. Är säker på att ingen av de uttagen har blivit granskade men är rädd att när min dödsfiende (denna person) ringer o "anmäler" mig att jag blir skatteskyldig.. Bör jag oroa mig?

[baller]

Djens, nä. Uttag/insättningshistorik räcker inte som underlag. Om det dessutom står på ditt utdrag från neteller transaktionsregister att du tagit ut 100k från en icke EU site, så lär det bli ett dyrt bevis.

 

Jessica, nä det behöver du inte.

[ATIX]

men om ja säger att ja har spelat på en EU baserad site o sen skickat in pengarna på neteller hur kollare dom de då?

Ska ja skicka in HH från den sajten då eller de räcker dom ser uttaget till neteller för då kan man ju flytta pangarna mellan sajterna för att de ska se ut som ja har spelat på en speciell sajt

 

Dum fråga kanske, men om man tar ut pengar från neteller till bank kontot så kan väl skattverket bara se att de kommer från neteller, du kan således säga att du spelar poker på en site inom EU och då är problemet ur världen, eller??? (dessutom tror jag inte dom bryr sig, om det är under 100 000 svenska kronor)

 

Men bevisbördan ligger fortfarande på dig. Du måste bevisa att pengarna kommer från en EU-sajt om du tar ut via neteller.

 

 

Det är väl bara att föra över en fet summa pengar till sajten och sen ta ut dom därifrån?

 

Alternativet är ju att två kompisar spelar heads upp så kan man ju t o m vinna pengarna även om det försvinner en del i rake....

[Tude]

Att ta ut i Bankomat är nog inget man behöver vara orolig för det jobbiga är när man vill få in pengarna på sitt konto alltså större belopp jag menar man kan ju inte ta ut 1,2 mille i cash o köpa en lägenhet ser nog mycket suspekt ut hehehe.

 

Men men lira bara EU sidor nu så det ska väl inte vara något problem